說好的線上退稅教學,隆重登場!!!

本教學為2016-17的最新版本喔!歡迎各位包包分享、參考~
(請尊重著作權與創作者心血!絕不允許抄襲、改寫、以及非經我同意在自己文章內引用本篇文章網址,否則將採取法律途徑,請勿以身試法!)

果果這次的申報情況是:簽證已過期、人已離境、第二次使用網路報稅、有申請醫療豁免(可能因個人情況不同,會遇到不同問題,還請各位大大海涵~斟酌服用,謝謝~)

27/07更新: ATO官網已明文規定,屬於DASP(因永久離開澳洲而申請的退休金,不可申報抵稅,故該年度報稅無論是否有領回退休金,都不必列舉,也無須再輸入資料。)

貼心小提醒:

(1)本文適用於稍微有點耐心、薪資結構單純、想省荷包不想找代辦的包包喔!
(關於代辦迷思:果果去年報稅時也是怕麻煩&英文很爛,所以花了代辦費$68預約早鳥卡位,以為自己搶到便宜,殊不知代辦後來又加收$30醫療減免辦理+申辦超過3家公司每家多收$10,我有5家共$20,總額變$118,最後硬跟代辦拗到只收$99,所以我對代辦非常反感!事實上,代辦並沒有網路其他教學文謠傳的抵稅名目『可以退比較多』,自己辦跟代辦退回的錢保證是100%一樣,而且要多付代辦費!!!如果有人還是跟你說代辦可以退比較多,那絕對是騙人的!不然就是該謠傳者本身是代辦or他幫代辦推廣可以拿佣金!!!不想花冤枉錢?那就跟著果果的教學文自己辦準沒錯!)

(2)本文為2016-17網路報稅初步架構,許多小細節仍在測試求證中,將會持續更新!若有遺漏難免,敬請不吝指教!感激不盡!
(3)線上報稅系統正式送出前都可以提供試算,送出後隨時可以更改,包包們不用擔心!

(4)本教學文不教授作假、謊報、鑽漏洞之申報行為,所有流程步驟皆依循ATO官方公告之正當方式進行,因此報稅的結果有可能是:A.可退稅 或 B.須補繳稅 喔!(就算找代辦也一樣,沒人說代辦穩退)
 

【免責聲明】本教學文僅供參考,最終審核權均以ATO公布為準,若因個人因素(身份、雇主提撥資訊、銀行規範、或其他資料)填寫不當而造成損失,本網站概不負責。同意者請繼續往下閱讀,若不同意請關閉網頁離開。


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正文開始前,我們需要辦妥一些基本的前置作業:

(1) 申請myGov帳號,並與ATO連結 myGov帳號申請+連結ATO系統教學

(2) 報稅期間所有白工『Pay slip薪資單』『PAYG Payment Summary薪資總表』(擇一即可。)

(3) 只有稅前薪資超過 $21,655 澳幣,才需檢附『醫療保險資格聲明書』(又稱醫療豁免單,得列舉免被徵收2%醫療健保費用)。

(4) 收款銀行帳號資料(銀行全名、BSB、帳號)

就可以開始線上申報囉! 若還沒辦妥的話,請看 一秒看懂PAYG薪資總表 醫療豁免資格申請自己來


步驟一、登入myGov系統:請點我

1.登入.jpg

2.安全提問.jpg

3.ATO.jpg

步驟二、進入ATO系統網路報稅:

網路報稅期間: 自01/07/2017~31/10/2017止。  

請選擇2016~2017年度退稅,Lodge 開始申報。

4.申請.jpg

步驟三、申報資料填寫:共有4大部份。

(1) Contact details 基本資料確認

第一次報稅:部份自動帶入,其他請自行手動輸入,確認無誤按NEXT

第二次報稅:系統會自動帶入,包含聯絡電話、Email、居住地址、郵寄地址 的基本資料

若有誤,請按右邊『ˇ』展開後進入修改。

確認無誤按NEXT
 

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(2) Financial institution details 收款資料(銀行資料)

第一次報稅:請自行手動輸入,確認無誤按NEXT

第二次報稅:系統會自動帶入,包含戶名、BSB、銀行帳號、銀行名稱

若有誤,請按右邊『ˇ』展開後進入修改,確認無誤按NEXT

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(3) Personalise return 個人化退稅資料
第一題就是大家常常有疑問的,你是稅務居民嗎?

請參考ATO官方公佈的資訊如何區分稅務居民?(若看不懂可點網頁翻譯)

果果還幫大家找到了測試你是不是稅務居民?(此連結人在境外/簽證已過期無法使用)

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勾選報稅細項:

項目一-1:一般必選。(通常背包客主要收入來源即為薪資收入)

項目二-3:DASP不必選。(27/07更新:ATO已明文規定,屬於DASP申請的退休金,不可申報,因此不必選取,欲知詳情見文末!)

項目三-1:一般必選。(如果沒有銀行利息收入,可不勾)

項目七-1:必選。因工作支出的費用(免收據或證明的扣除額上限為$300,超過$300會要求收據或證明) 

項目九-1:必選。(必須居住在偏遠地區183天以上,才可以申請偏遠地區減免。21/7補充:某澳洲留學代辦教說離境退稅者,因為Overseas海外,所以要勾選這題,我也是醉了...Overseas Forces是指你是被澳洲政府調配到海外的部隊/軍隊身份,根本不是指人回到海外阿?!不得不質疑他們的專業性...)

項目九-5:一般必選。(持417或462打工度假簽證者,系統會強制選取) 

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(4) Prepare return 預估退稅額(試算+準備退稅)

這一部份,是要將剛才第三部份所勾選的項目一一列舉。

第一次報稅:請自行手動輸入,請按右邊『Add/Edit』展開後進入新增。

第二次報稅:系統會自動帶入雇主已幫你上傳的資料,可以與PAYG年度薪資總表或Pay silp薪資單核對『稅前收入』及『已扣繳稅額』金額是否正確。

若有別間公司資料未顯示在上面,可能是雇主還沒上傳,但也沒關係,可以按右邊『Add/Edit』展開後進入新增。

 

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再按右邊『Add』 跳轉至下一畫面

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這邊就是新增頁面了,依序輸入公司名稱、ABN、已扣稅額、稅前收入,並回答下方問題

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這邊可以繼續往下滑,全部跳過

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新增完後,再按『Save and continue』

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再來是申報名下所持有銀行帳戶的年度利息收入

(這個項目有很多包包會忘記申報,銀行利息也算是收入的一部份,也要繳稅,所以要記得一併申報喔!)

若遇到系統沒有自動帶入的情形,也可自行手動新增,右邊『Add/Edit』。

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若同時持有1個以上銀行帳戶,右邊『Add』 新增別間銀行(或同一銀行不同帳戶)的利息收入。

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依序填上銀行全名帳號該帳戶持有人數(個人戶填1,若為共同/聯名帳戶要填2,金額會自動除以2)、稅前利息收入已扣稅額。

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全部列舉完後,再按下方『Save and continue』

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Q:哪裡查銀行利息收入?

A:請登入所屬銀行之網銀或手機APP,就會看到前一會計年度的總利息收入。

補充:如何查詢NAB銀行利息收入?(25/07經客服證實,NAB改版後已移除手機APP查詢利息功能,必須要登入網路銀行才可以查詢喔!)

首先,登入NAB網路銀行

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輸入ID、密碼Login

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點選上方AccountsInterest statement

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下一頁表單就會列出所有帳號,以及所有利息收入囉!

 

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下圖開始是針對要申請偏遠地區減免的人。若無須申請,請直接跳到 Deductions 扣除項

首先,請找到Offsets抵銷項目的區塊Add/Edit (因為果果是用修改模式進入系統,所以會是Amend字樣)

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這一頁要輸入你可以抵免的金額,如果不知道是多少,

請按中間連結Zone or overseas forces calculator 計算器

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就會連結到ATO的官網說明頁,請往下拉

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找到Zone or overseas forces tax offset calculator 計算器

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進入試算系統,下拉式選單選2016-17

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點選 Zone tax offset 偏遠地區減免

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是否在該偏遠地區居住達183天以上? Yes (這也代表如果不滿183天,就不具有偏遠地區減免資格!)

這邊附上澳洲偏遠區域對照表

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請對照你的區域代號後填入實際居住天數即可。(這邊填的183天是果果測試用,請依自身情況輸入正確天數。沒有的區域也要輸入"0"天哦!)

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接著依序填答:收到的偏遠地區津貼、是否扶養子女、是否符合病患或看護抵稅資格申請Calculate試算

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結果若符合偏遠地區減免資格,系統就會告訴你可以抵免的金額。

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再回到剛剛報稅系統頁面,把金額填入即可!

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下一個是Deductions 扣除項目,按右邊『Add/Edit』

 

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依個人欲扣除項目輸入(免文件證明的扣除上限額為$300,如果超過$300,ATO在審核時會要求檢附相關支出的收據/證明)

我是列舉在『其他與工作有關的費用』(雨鞋、保護墊、手套、彈力繩、雜項支出等等),右邊『Add』新增
 

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再按下方『Save and continue』

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關於扣除額的迷思破解:

請注意,這邊列舉抵免的$300稱為『扣除額』,並非『退稅額』!

很多包包都誤會意思,認為列舉後可以多退回300元(NONONO...哪有那麼好康的事啦??!!!!)
扣除額的真正涵義是:假設應稅收入為$25,000,列舉$300後,ATO就會以$25,000-$300=$24,700來課稅,而不是用$25,000,這樣懂了嗎?(另外,很多代辦都會斷章取義,聲稱:『來跟我們預約報稅,就可以多退$300喔~』事實上是沒有把話說清楚的行銷話術,懂得退稅流程後,千萬別再被騙,也提醒身邊的朋友不要上當囉!)


下一頁是因新制上路而變動的部份-

Adjustments 調整項目(Working holiday maker net income)

此項目為打工度假簽證持有者(417/462)必選必填 (系統會強制選取)右邊『Add/Edit』

 

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第一個欄位填入 1/1/2017~30/06/2017 期間所賺取的『稅前收入』
因為今年度首次碰上新舊制並存的情況,故必須區別不同年度之收入金額,計算出的稅額才正確。

請看PAYG薪資總表自行加總1/1/2017~30/06/2017 期間賺取的金額。

補充:是Gross不是Net喔! Gross 為稅前(應稅),Net為稅後(已扣稅)

第二欄填入$300 (扣除額最高限額為$300)『Save and continue』

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下一區塊是Income tests:WHV背包客身份基本上都不會有以下資料,因此全部跳過,無須輸入。

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醫療及私人健康保險項目右邊『Add/Edit』

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Medicare levy reduction 醫療保險減免項下的撫養子女人數填0人

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Medicare levy exemption 醫療保險豁免(若收入超過$21,655 一定要先行取得醫療保險權利聲明書,證明屬醫療豁免身份,並可於此列舉全額豁免)

是否符合下列任一項豁免資格? 因持WHV簽證的背包客屬於 Category3 類別三-無權享有醫療保險福利,所以填『YES』

全額減免-Full 2% levy number of days 的欄位填上 365(一年)

 

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是否為醫療目的臨時居民(這邊是指以醫療目的區分之臨時居民,非指稅務臨時居民,故背包客有可能屬於稅務居民但不屬於醫療居民的狀態),並持有Department of Human Services發給的Medicare entitlement statement醫療保險權利聲明書(醫療豁免單)? 選『YES』

Medicare levy surcharge (MLS) 醫療附加費用,選『NO』

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Private health insurance 個人健康保險(若有投保澳洲個人保險,請點擊ADD進入填寫,若無請直接跳過)

『Save and continue』

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自行網路報稅,所以填 Prepared myself

之後是否還需要報稅?請依據個人情形填寫。

Tax estimate 欄位按右邊『Calculate』試算。(進行到這裡只是試算,要按到最後
Lodge送出才是成功申報。)

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下一頁系統就會自動幫你試算出預估的可退金額

中間『More details ˇ』展開,可以看到計算明細:

(A)應稅收入

(B)Low income earner低收入戶減免(若薪資低於$66,667,即符合低收入戶定義,可抵扣最高$445)

(C)已繳稅額

(D)最下方剩的就是預估可退還的金額囉! 

 

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下面權利聲明的框框內打勾,Lodge送出

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申報成功!

提交收據.jpg

 

是不是超級無敵簡單的!

完全免代辦,現省$60~$99不等!(若需辦醫療豁免還要多加$30阿...共省下約$90~$129!是不是省。很。大?)

接著,就耐心等待退稅進銀行囉~

 

18/07/2017更新各位夥伴別再批評澳洲人的辦事效率了!說好18/07/2017入帳,就真的入帳了!

而且金額跟當時試算的分毫不差喔!這樣一來,果果我又更有信心可以告訴參考我文章的大家,

照著我的步驟申報是很OK的喔! 開心~~~~~

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同場加映:

Q1:什麼時候會收到退稅款呢?

A1:請點選最左上角黑色房子圖示,跳至ATO首頁

TaxIncome taxView or amend returns

修1.jpg

 

這一頁就會看到預計的退款日喔!

(11/07/2017遞交申請表,系統預計一週退回款項-18/07/2017囉!)

預計退款.jpg

 

(5/09/2017更新:網友反應,自八月份起線上申報的表單已不會顯示預計退款日,僅會顯示約需2週處理時間。)

果果認為應該是越接近報稅截止日,遞交報稅資料的數量暴增,因此ATO無法再快速於一週內撥款(果果是7月份系統一開通就立即申報,算是早鳥卡位之類的吧~~~所以如果你是八月份以後才申報的捧油~敬請耐心等候!也真心建議大家越早辦理越早領到退款,就越早安心,拖到最後一刻的話難免又有另一波『爆量潮』(就像暑假作業總是拖到最後一刻才趕工),屆時就會更緊張了~

 

Q2:發現有填錯,怎麼更改呢?

A2:一樣請點選最左上角黑色房子圖示,跳至ATO首頁

TaxIncome taxView or amend returns

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再點選 View details

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Amend return 進入修改即可。

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注意:每修改一次,就會有新的檔案夾產生,因此退稅款入帳時就會分成兩筆(後產生的資料晚入帳)
,因此建議最好是仔細填答、仔細檢查,一次就填完整最好喔!


27/07關於退休金申報的更新:ATO官網已明文規定,如果是屬於DASP(因永久離開澳洲而申請的退休金,不可申報)
故無論此年度報稅是否有申請退休金領回,都無須再填入相關資料。

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希望以上的教學能幫助到大家!

如有錯誤、遺漏的部份,敬請指教!!!
如有問題也歡迎留言詢問~

如果覺得實用,也請幫我推推~給我們加油打氣喔!!!

 

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